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金融号:8月30日金融市场观察、分析、预测与展望
银行业观察 2018年8月30日 08:35:46  阅读量:50897

中国金融网-金融号:830日金融市场观察、分析、预测与展望

中国对外投资产业分布更理性

中国贸促会研究院29日发布《中国对外直接投资战略研究报告》,认为中国对外投资产业分布更加理性。

来自人民日报的消息称,中国对外直接投资增速超过世界平均水平。近10年,我国对外投资年均增长27.2%,跻身对外投资大国行列。2017年,中国对外直接投资流量1246.3亿美元,位居世界第三位;对外直接投资存量14820.2亿美元,位居世界第八位。在全球具有举足轻重的地位,中国资本的全球影响力正愈来愈强。

中国对外投资产业分布更加理性。2015年开始,中国对外直接投资步入理性调整阶段,虽然对外直接投资流量增长速度有所放缓,但是在全球中的份额升至10.14%,投资结构、质量效益不断优化。201817月,中国对外投资主要流向租赁和商务服务业、制造业、采矿业以及批发和零售业,占比分别为32.5%15.8%11%9.6%。在风险较高的房地产业、体育和娱乐业没有新增的对外投资项目。

中国银保监会要求各地全力以赴做好国务院关于金融工作的部署

829日,中国银保监会召开银行保险监管工作电视电话会议,学习贯彻党中央、国务院关于下半年经济金融工作的安排部署,总结今年以来的工作,研究分析当前形势,对近期重点工作任务提出要求。

会议强调,党中央、国务院已就下半年经济金融工作作出决策部署,明确提出“六稳”方针,银保监会系统要坚决抓好贯彻落实,全力以赴做好近期重点工作。一是继续做好防范化解金融风险各项工作。按照党中央关于防范化解金融风险的总体部署,进一步融合、深化、细化银行业和保险业打好防范化解金融风险攻坚战三年行动方案的具体目标、时间表和路线图。自觉在互联网金融风险整治的框架下,发挥好银行保险监管部门职责,防控处置好互联网金融风险。进一步完善差别化房地产信贷政策,坚决遏制房地产泡沫化。加大不良贷款准确分类和处置工作力度。认真落实党中央、国务院关于防范化解地方政府隐性债务风险和强化问责的政策精神。积极防范、稳妥处置好其他重点领域、重点机构风险,牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。二是进一步增强实体经济服务质效。把防范化解金融风险和服务实体经济更好结合起来,引导银行保险机构以服务深化供给侧结构性改革为主线,进一步疏通货币政策传导机制,推动定向降准资金支持债转股尽快落地。把补短板作为当前深化供给侧结构性改革的重点任务。优化对重点领域的银行和保险服务,对关系国计民生的在建项目加强资金保障,防止因资金断供形成“半拉子”工程。大力支持改善民生扩大消费,高度重视民营企业、民营经济金融服务,进一步优化对小微、“三农”、扶贫和基本民生保障等重点领域的银行和保险服务。三是深化银行业和保险业改革开放。继续深化公司治理改革,推动银行保险机构进一步强化党的领导和党的建设,加快探索完善有中国特色的现代金融企业制度。坚定不移推进对外开放,继续按照“宜早不宜迟,宜快不宜慢”原则,加快落实银行业和保险业扩大开放、大幅放宽市场准入的重要举措。积极做好共建“一带一路”金融服务,推动机构在有效防范各类风险的前提下,探索多样化可持续的融资方案。合理平衡好加快开放和防控风险的关系,指导银行保险机构不断加强风险管理。四是进一步加强系统内党的建设。着力加强党的政治建设,牢固树立“四个意识”,坚定“四个自信”,切实做到“两个坚决维护”,确保中央各项决策部署在银行业和保险业得到不折不扣地贯彻落实。始终把纪律和规矩挺在前面,把严明政治纪律和政治规矩摆在首位,深入推进反腐败斗争。驰而不息改进作风,严格落实中央八项规定精神,严格执行公私分开、履职回避和监管履职问责办法。严格督促会管金融机构党委主动扛起全面从严治党主体责任,切实加强会管金融机构党的建设。

交通银行净利润被反超 折射银行业转型难题

作为国有五大商业银行之一的交通银行愈发窘迫,在2015年营业收入被招行反超之后,2018年上半年的净利润也首度被招行赶超。日前上市银行2018年半年报陆续披露,交通银行在营业收入负增长1.78%的同时,净利润、营业收入等业绩指标被招商银行越拉越大。

剖析两家银行的发展就会发现,这基本上代表了中国银行业转型的两种路径,一种是坚持提前布局零售转型,走轻型银行发展道路,实现转型突破,一种是银行业黄金十年带来的“规模情结”依然存在着巨大的惯性。

招行兴业等超过10家银行宣布拟设立或已设立资产管理子公司

截至目前,包括兴业银行、光大银行、浦发银行、中信银行、招行银行在内超过10家银行宣布拟设立或已设立资产管理子公司。

业内人士指出,设立资管子公司有利于资管业务的相对独立运作,在减少资管业务对母行依赖的同时做好风险的有效隔离,相对独立的运作体系也有利于资管业务自身的有序发展。另外,资管子公司的设立也有助于推动银行综合化经营。目前,我国银行盈利模式相对单一,未来资管子公司的落地或将改变目前商业银行主要依靠利差盈利的模式,逐渐向管理和服务收费模式转变。

交通银行金融研究中心高级研究员赵亚蕊表示,设立资管子公司能将资产管理业务与银行传统业务区隔开来,有助于实现收益和成本的独立核算,隔离风险。同时,有助于资管产品在审批、风控、业务流程、产品研发等多个方面更加专业化。此外,还能形成市场化的激励机制和运作模式,提高从业人员的主动管理能力和创新能力。

建设银行半年报显示理财和资管业务发展不会有衰退趋势

中国建设银行半年报显示资管新规细则下,理财和资管业务的发展不会有衰退趋势。建设银行副行长张立林表示,“居民对理财的需求是平稳的,当前理财业务收入暂时有所下降,但在过渡期内,理财业务收入会缓慢上升。在过渡期中商业银行将得到缓冲,消化和资管新规不一致的存量业务,但并不会影响继续服务实体经济,今后资产管理仍然是建行重要的业务方向。”

建设银行首席风险官廖林表示,建行资产质量稳中向好趋势不变,当前不良率从1.49%下降到到1.48%,不良下降态势在未来将持续。建设银行存量的信贷资产从结构看,高质量的基础建设贷款、住房按揭贷款占大比例,加之在信贷资源投放在好的方向上,对资产质量形成了有力支撑。王祖继指出,当前债转股势头很好。建行做为债转股引领者,配合主管部门制定法制化、市场化的方案。当前在债转股的领域总共签约逾1万亿,建行占了半壁江山,共签约6400亿。在落地项目中,总计落地2200多亿,建行落地1100亿,上半年签约500多亿,落地100多亿。王祖继表示,在债转股项目中,建设银行挑选健康、有发展前景、在产业中有市场、技术优势的企业,通过市场化、法制化债转股,去股抵债、收债转股、发股还债等等,经过双方协定,上市公司正常退出,非上市公司共同协商退出。

中国金融条件指数:中国金融环境或将迈入新阶段

第一财经研究院本周开始发布“第一财经研究院中国金融条件指数”,该指数分为日度指数和月度指数,其中日度指数每周发布,月度指数每月发布。该指数旨在为观察中国宏观金融环境提供新的视角和度量工具。

“中国金融条件指数系列是第一财经研究院为衡量中国融资条件、融资可得性,以及宏观金融综合松紧程度而创建一个指标,对政策制定者、金融市场参与者和公众都具有重要的参考意义。”第一财经研究院院长杨燕青表示,“日度指数反应更为灵敏,可以帮助我们在滞后的宏观金融数据公布之前对趋势形成预判,而月度指数则能更为全面地反映全社会融资条件和情况的变化。”

第一财经研究院中国金融条件日度指数828日报0.31,在2018年上半年,日度指数均值为1.09;第一财经研究院中国金融条件月度指数7月报0.51,低于6月的0.93。两个指数的变化均反映出中国金融环境在边际上的放松,尤其是7月下旬以来快速回落。

日度指数基于交易类数据,统计起点为201515日;月度指数基于交易类数据与统计数据,区间更长,起点为20089月。0代表指数运行均值,指数越高代表金融环境越紧缩,指数越低代表金融环境越宽松。

金融科技普惠指数公布 我国普惠金融发展呈现地域性差异

金融科技(Fintech)有力地推动了普惠金融发展,从金融科技角度对普惠金融发展程度进行有效地测度是分析和评估金融科技推动普惠金融发展的基础。如何从金融科技视角对普惠金融发展程度进行有效测度有赖于科学的评价指标体系(和指数)构建。近日,国家金融与发展实验室、中国社会科学院金融研究所、中国社会科学院投融资研究中心发布了《Fintech视角下金融服务实体经济报告》(以下简称“报告”)。报告对全国及各省(自治区、直辖市)的普惠金融发展水平进行了度量评估,以期找出各个区域普惠金融发展的差异及差异的原因所在,为下一步执行差异化的监管政策提供参考。

通过建立普惠金融指标体系和指数,并定期进行监测、比较与分析,可以客观反映普惠金融发展状况,为普惠金融发展政策的制定提供决策依据,是一项具有重要理论和实践意义的基础性工作。报告在充分借鉴国际组织和各个国家学者提出的普惠金融评价指标体系框架基础上,结合中国金融科技和互联网金融实际情况,从金融科技基础设施、金融科技和互联网金融服务可获得性、金融科技服务使用情况及金融科技服务质量四个维度,探索性地构筑金融科技视角下中国普惠金融发展指标体系,在此基础上合成Fintech普惠金融指数。

Fintech普惠金融指标体系的特点在于:一是覆盖的范围广泛。指标体系不仅包括了金融服务的可获得性,还包括了金融服务的使用情况和服务质量。二是选取指标尽量客观。在选取评价指标时,去除需要主观评价的指标,排除主观评价的差异性,以保证指标体系的科学性和客观性。三是指标设计力求符合国际惯例。指标框架体系设计是在充分借鉴国际组织的基础上构建,尽量和国际组织保持一致性,方便于国际之间的比较。四是指标设计基于中国发展现状,反映中国特色。指标体系在保持国际惯例的基础上,根据中国公开的可获得数据进行了调整,使之能够更加客观准确合理地评价中国普惠金融发展情况。

20家银行上半年平均不良率1.465%  不良率普降

截至829日,26A股上市银行中已经有20家银行公布了中考成绩,占比76.9%。从已公布的银行半年报来看,可谓成绩喜人,上半年多数上市银行实现了资产规模和净利润的稳步增长,资产质量明显优化。

统计数据显示,20家银行平均不良率1.465%,好于去年末的1.507%,仅江阴银行一家的不良率超过2%。此外,相比去年末,不良率上升的银行仅3家,2家持平,15家则不同程度地下降。

民营银行三年成绩单:10家盈利,5家净利润超1亿

截至2018827日,12家民营银行交出了2017年成绩单,成绩喜忧参半。喜的是,公布财报的12家民营银行中,有10家实现盈利。忧的是,民营银行发展差异巨大,腾讯的微众银行和阿里的网商银行撑起了民营银行大半个天。

从净利润来看,首批试点的5家民营银行净利润均突破1亿元大关。其中,微众银行、网商银行、上海华瑞银行的净利润排前三,分别为14.48亿元、4.04亿元和2.53亿元。

威海蓝海银行和新网银行,由于2017年才正式营业,2017年分别亏损0.98亿元和1.70亿元。苏宁银行基本实现盈亏平衡,微盈18.9万元。

日本央行在政策调整后仍然面临副作用风险

来自彭博消息,日本央行审议委员铃木人司29日警告称,日本央行可能会发现,如果只是等待其宽松政策累加的副作用出现,它就会失控。他希望密切关注低收益率对金融机构的影响。“如果它们在未来的某个时刻出现,那么就有一种风险:我们很难做出很好的反应,或者根本不能做出反应,”铃木週三在冲绳对商界领袖谈到累加的副作用时表示

在他的评论之前一个月,日本央行采取行动,以减轻其激进货币刺激措施的副作用,其推动通胀的计划一直未见成效。虽然他承认,允许更灵活地购买政府债券和ETF的调整,有助于使央行的政策更具可持续性,但他强调日本央行需要密切注意副作用。

铃木表示,日本金融体系仍然保持稳定,但他的评论显示央行可能需要进一步调整以考虑副作用。这位审议委员在加入日本央行之前在日本的商业银行部门工作了40年,他表示,由于可能需要更长时间才能达到日本央行2%的通胀目标,因此“更需要密切关注”货币政策对日本债券市场和金融机构的影响。他还表示,由于日本央行的宽松计划,债券市场的运作已经恶化。

若英国硬退欧 全球央行或抛售逾1千亿英镑外储

美银美林周二的一项研究显示,如果英国在没有与欧盟达成贸易协议的情况下退出欧盟,则外汇储备中有英镑的全球央行可能会出售逾1000亿英镑(1275.3亿美元)外储。

在投资者看来,英国无协议退欧的可能性正变得越来越大。这些投资者正在对冲英国无协议退欧情况下英镑大跌的风险。 

国际货币基金组织(IMF)的数据显示,英镑占全部央行外储的4.5%,而美银美林称,自1995年以来英镑在全球央行外储中的平均占比为3.6%。据该银行计算,占比每下降1个百分点就相当于有1000亿英镑被抛售。

“假设央行将所持英镑外储减少至长期均值(即3.6%),这意味着在无协议退欧但其他因素不变的情况下,全球央行可能出售价值逾1000亿英镑的英镑外储。”

美银美林仍预计英国将“软”退欧,即英国仍保留关税同盟成员国身份,并称管理外储的官员可能会等待无协议退欧的情况获得证实才会调整投资组合。

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