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投顾业务发展提速 基金公司销售机构竞合关系初显
陆家嘴观察 2020年3月9日 10:19:39  阅读量:54200

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  北京商报讯(记者 孟凡霞 刘宇阳)基金投资顾问业务试点正式落地至今已有4个月,试点机构已扩容至18家。作为标志着基金行业进入“买方时代”的投顾机构,业务拓展和布局情况等也备受市场关注。北京商报记者3月8日调查发现,前两批获批机构的投顾业务正在迅速铺开,基金公司与独立基金销售机构的“竞合”关系也初步显现。

  自首批5家、第二批3家基金公司和独立基金销售机构获批后,今年3月,来自银行和券商的10家企业也获批基金投顾业务试点资格,至此,试点机构数量增至18家。基金公司、独立基金销售机构、银行、券商之间的竞争关系不言而喻。

  相较于银行和券商的试点资格获批不久,基金公司及独立基金销售机构则分别已有了4个月和2个月的筹备运作经验,如搭建平台、发布投顾品牌、配置产品等,部分基金公司及子公司更通过与独立基金销售机构合作来推动业务发展,在基金投顾领域互为对手的两方开始“竞合”。

  北京商报记者获悉,自首批投顾试点机构之一的南方基金旗下投顾品牌“司南智投”于2019年12月在独立基金销售机构天天基金上线后,中欧基金旗下子公司中欧钱滚滚也于今年2月底在天天基金的“投顾管家”栏目上线“水滴投顾”,并推出了包括“短期现金管理”“中短期稳健理财”和“中长期财富增值”3款主题产品,分别对应3%-3.5%、3.8%-6.5%和8.66%-13.63%的期望年化收益率,以及1个月以上、3个月至1年以上、1-2年以上的计划持有期,投资门槛为1000元起。

  沪上一位市场分析人士认为,基金公司与基金销售机构呈现出的“竞合”关系有望实现双赢。一方面,对于试点机构来说,可以借助独立基金销售平台强大的流量支持,促进投顾业务的推广。另一方面,随着试点的推进,未来越来越多的独立基金销售机构也有望获得投顾牌照,此时则可以更好地向专业化的投顾机构吸取资产配置等方面的经验。

  在基金投顾机构发力业务推广的同时,投资者对于基金投顾的兴趣也在逐步加深。南方基金相关负责人坦言,“投资者对业务的开展形式非常关心,从电话到线上,公司接到了不少关于开户和购买流程的咨询,一些自媒体和社区里的有关投顾服务的讨论非常多。从客户咨询和实际参与情况看,对于投顾的接受程度比想象中高”。

  从部分机构下一步的投顾布局来看,“场景化”或是发力重点。南方基金表示,将以提升客户盈利体验为核心,从“投”和“顾”两方面出发拓展投顾业务。投资端,优化产品布设矩阵,考虑补充更多投资周期、人生阶段的场景,为客户打造更定制化、更合适的产品。顾问端,将持续升级陪伴服务,围绕千人千面的定期报告、市场行情追踪、专业解答和互动分享等多方式打造一站式的资产配置体验。

  中欧基金则表示,在渠道拓展上将陆续与市场主流各销售平台建立投顾业务合作。投顾策略方面,会研发各类场景化策略,包含养老、教育等,来满足更多个性化投顾需要。


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