金融号

昨晚，李总表示，推动金融系统给各类企业合理让利1.5万亿。

这可是个天大的好消息，我听了是虎躯一震。

金融机构是我国最大的产业土豪。以A股为例，3800多家上市公司，去年净利润4万亿，而36家上市银行，净利润1.7万亿，占了整个A股40+%的利润。实足土豪。

让金融机构让利，这不就是打土豪、分利润吗？

在我国，银行干的事情，就是放放贷，左手倒右手，却拿走了大部分利润，显然很不合理。

这个畸形的现象困扰我国已久，但金融机构话语权太强，想动他的蛋糕，难。

当下赶上非常时期，经济转型压力陡增，负责经济转型的企业们是举步维艰，这些银行再坐着收钱，就太不像话了。

那打土豪，则是顺理成章的事了。

... ...

打土豪，对A股更是一件大好事。

我们来做个粗略的测算。假设银行能转移5000亿利润，给其他上市公司；按现在的估值，银行PE6倍左右，上证13倍，深成指27倍，创业板50倍；那就可以推动上证指数上涨10%，深成指上涨30%，创业板直接飞天了。还何愁3000点不破。

不过，现实总是很骨感，让出1.5万亿的蛋糕， 这过程必然会很复杂，但打土豪的大趋势是不会改变的，这是经济发展的必然。

若真完成打土豪，A股中枢上抬到3500，就是很easy 的事了。

只要我们坚持改革不动摇，A股的未来是非常值得期待的。

... ...

不过，当下市场资金显然更关心能不能马上吃到肉，比如，降准降息。

昨天国常会再次提及降准，参考以前的经验，接下来几天，大概率会有降准或降息。

今早，14天期逆回购利率下调20个基点，指向性已经很明显了。

近期市场一直担心央妈货币政策转向，这次若真降准，算是央妈给市场吃了定心丸。

官家意思已经到了，现在就看多军争不争气了。

... ...

今天，消费电子大涨，很多个股都涨停了。

昨天，我在小密圈九州汇里，写到：

苹果全面上修Q2-Q4的手机订单，原预期是下修，大超市场预期；而另一方面，传闻华为正在砍单。 

美国对华为的禁令开始起作用了，而苹果借此大幅抢占华为的市场，真是赤裸裸的掠夺。 

618年的促销来看，苹果销量大增，在国内还是很香的。而苹果5G手机也有望9月发行。

苹果产业链的确定性是越来越高，可以继续跟踪。

这两周，我已经多次强调过苹果产业链的机会。在此期间，很多个股给了很好的上车机会，尤其是二线个股。没上车的，就有点不走心了~

股市真是不缺机会，只是时时的股价波动，容易让人定力全无；其实，只要选定一个看好的方向，持续跟踪，交易就变得简单多了。

... ...

再说说连锁药店。

连锁药店行业，简单来说，两个特征，一是总量在提升；二是行业集中度在提高。

总量提升，主要是因为分流了医院的销售份额。医院是我国药品销售的主要渠道，现在国家在推动医药分家，药店则成了处方分流的受益者。日本当年推行医药分离，大致也是如此。

集中度提高，也成趋势。药店行业还是极其分散，除了连锁药店，还有大量的个体小药店。连锁药店可以通过规模采购，压低药品价格，取代小药店；而现在药品的带量招标，也在加速这个过程。同时，龙头公司还通过并购，不断扩大市场占有率，加速行业的集中。

我国药店连锁的五家头部公司，均在A股。国药一致，一心堂，老百姓，大参林，益丰药房。除了国药是国企，其他都是民企。干连锁，这种琐碎生意，还是民企靠谱，你懂的。

现在药店行业，正是跑马圈地的好时机。上市公司钱多，圈起地来更有优势；而他们凭借连锁的优势，会越圈越顺。行业龙头化趋势，已经不可阻挡。

一句话，持续看好A股的药店连锁公司。

... ...

昨日捧着医药笑，如今拿着医药哭，昨天强势的医药，今天是跌成狗了。

在昨日文中，我就写到，医药的强势，看似疫情的缘故，实则还是板块的快速轮动。弄不好，明天就来个反转；追高，小心挨揍。今天不幸应验。

大家一定要意识到当下市场的基本特征：就是快速轮动。快速轮动，则是追高易挨揍，而低吸多致富。

今天，还有一个好现象，就是周期股开始动了。我之前分析过，上证想攻关，没有周期股助攻，基本没戏。现在，盘面是越来越有意思了。 

大环境安全，继续在主线板块里，找机会搞。今天加一成仓位，八成仓位。

主线板块：

稳健的：大金融（地产）、旧基建（工程机械、水泥）；

弹性的：新基建（IDC，5G基站，光模块）、券商、 精装产业链，消费电子，锂电池，半导体，物联网。

就这。

文中任何观点和建议不构成对证券买卖投资建议。在任何情况下，和众汇富不对任何投资做出任何形式的担保或承诺。股市有风险，投资需谨慎！