金融号

6月19日、20日，中国人民银行、国家金融监督管理总局公布的一批金融机构行政处罚信息显示，交通银行辽宁省分行、光大银行沈阳分行、渤海银行长沙分行、抚顺银行等多家机构上榜。此次处罚再次彰显了监管部门对金融行业合规运营的高度重视，违规必罚的态势持续强化。

从处罚金额来看，位列前十的机构违规问题较为严重。光大银行沈阳分行因违反金融统计相关规定、未按规定落实反电信网络诈骗及网络安全相关管理规定等多项问题，被罚款229.15万元。其违规原因体现出在多方面管理上的松懈，未能紧密贴合监管要求落实相关工作，尤其在当下电信网络诈骗频发的背景下，未有效执行反电信网络诈骗管理规定，可能使客户资金安全面临风险，反映出该行在风险防控与合规管理体系上存在漏洞。

中国邮政储蓄银行河北省分行因违反账户管理、金融科技管理规定，未按规定履行客户身份识别义务等，被处以221万元罚款。账户管理和客户身份识别是金融机构运营的基础环节，出现此类问题，说明邮储银行河北省分行在基础业务流程把控上存在重大缺陷，内部管理机制未能有效监督这些关键环节的合规操作。

抚顺银行因包括违反金融统计、账户管理、反电信网络诈骗及数据安全等八项规定，被罚款184.174万元。如此多维度的违规行为，表明抚顺银行在整体运营管理上严重偏离监管轨道，从数据统计到客户身份识别，从反诈骗防控到数据安全保障，各个环节均暴露出管理短板，急需全面整顿内部管理架构与流程。

渤海银行长沙分行因违反账户管理规定、相关人员不具备反假专业能力等，被罚没168.2万元。人员专业能力不足反映出该行在员工培训与资质审核方面的缺失，而账户管理违规再次强调了其在基础业务管理上的不到位，这些问题严重影响银行的合规运营与公信力。

河北元氏农村商业银行因违反金融统计、账户管理、金融科技管理等多项规定，被罚款140.7万元。该行涉及的违规点众多，横跨多个业务领域，凸显其内部管理混乱，各部门之间可能缺乏有效沟通与协同，导致无法全面、准确地遵循监管规则，在统计、账户、科技及信用信息管理等多方面出现偏差。

安徽全椒农村商业银行因涉农贷款专项统计有误、未按规定履行客户身份识别义务等七项违法行为，被罚款114.3万元。统计错误影响政策制定与资源配置，而客户身份识别等问题威胁金融秩序稳定，凸显该行在业务准确性与合规性管理上的双薄弱。

湖南宁乡农村商业银行因提供虚假统计资料、违反账户管理规定等七项违法事实，被罚款88.5万元。提供虚假统计资料性质恶劣，不仅误导监管决策，也影响市场对银行真实运营状况的判断，同时多项账户管理及客户识别方面的违规，反映出其内部管理的粗放与随意，缺乏严谨的风控与合规意识。

河北望都县农村信用联社因违反金融统计、账户管理、信用信息采集等规定，被罚款81.9万元。与其他机构类似，在统计、账户及信用信息等基础且关键的业务板块出现违规，体现出其管理体系未能有效约束业务操作，无法保障各项业务依法依规开展。

河北平山农村商业银行因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等，被罚款76万元。客户身份识别与交易合规是金融安全的重要防线，该行在此方面的违规，极大地增加了金融风险隐患，反映出对客户准入及交易环节管理的严重失职。

山西神池农村商业银行因违反人民币结算账户管理规定、提供虚假统计报表等，被罚款26.22万元。虽然罚款金额相对前十中部分机构较低，但提供虚假报表同样严重破坏市场诚信环境，账户管理违规也不容忽视，暴露出该行在基础业务规范执行上的不足。

综合来看，这些机构违规原因主要集中在基础业务流程管理不善，如账户管理、客户身份识别；内部管控体系失效，导致统计数据不实、信息管理混乱；对新兴风险防控不力，像反电信网络诈骗及数据安全方面。金融机构应以此为鉴，强化内部管理，完善风控体系，加强员工培训，严格遵循监管要求，确保合规运营，维护金融市场稳定。监管部门也将持续保持高压态势，促使金融行业健康有序发展。