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金融头条:哈尔滨银行中期业绩反映出高质量发展取得新成果
中国金融网 2023年8月30日 12:56:21  阅读量:123588

哈尔滨银行发布2023年中期业绩/各项业务协同发展 核心竞争力进一步提升/资产规模稳步扩大 净利润同比增长19.1%

中国金融网哈尔滨8月28日电  8月28日晚,哈尔滨银行发布哈尔滨银行及所属子公司(集团)2023年中期业绩。

2023年上半年,面对复杂严峻的国际环境和艰巨繁重的国内改革发展稳定任务,各地区各部门认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,突出做好稳增长、稳就业、稳物价工作,市场需求逐步恢复,经济运行整体回升向好。报告期内,集团认真执行国家经济金融政策,深入开展学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育,落实服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革“三大任务”,全面加快改革创新发展和风险防范化解,进一步巩固“规模、质量、效益”企稳向好的经营态势。

报告显示,截至2023年6月30日,集团资产总额为人民币7,872.203亿元,较上年末增加人民币744.872亿元,增幅10.5%;客户贷款及垫款余额为人民币3,087.117亿元,较上年末增加人民币242.968亿元,增幅8.5%;客户存款总额为人民币6,386.100亿元,较上年末增加人民币807.842亿元,增幅14.5%。2023年上半年,集团实现净利润为人民币7.004亿元,同比增加人民币1.124亿元,增幅19.1%;实现归属于母公司股东的净利润为人民币5.887亿元,同比增加人民币0.941亿元,增幅19.0%。集团平均总资产回报率为0.19%,同比增长0.01个百分点;平均权益回报率为0.82%,同比增长0.38个百分点。集团不良贷款余额为人民币90.192亿元,不良贷款率为2.92%,较上年末上升0.03个百分点;拨备覆盖率为187.45%,较上年末增加5.91个百分点;贷款减值损失准备率为5.48%,较上年末上升0.23个百分点,风险抵补能力保持稳定。

坚持回归本土本源  支持地方实体经济发展

集中金融资源,为地方经济发展提供强有力的金融支持。集团主动将经营发展融入地方经济发展的大背景、大格局、大战略中,时刻践行金融工作的政治性、人民性,引导信贷投放回归本土本源,聚焦黑龙江省建设“六个龙江”、推进“八大振兴”和哈尔滨市打造“七大都市”。报告期内,集团围绕黑龙江省以及哈尔滨市重点产业、重点项目工作部署,持续加大信贷投放力度。快速响应房地产企业金融需求,实现房地产业务有序投放,助力黑龙江省房地产市场平稳健康发展。截至2023年6月30日,黑龙江地区的贷款余额为人民币1,776.614亿元,较上年末增长人民币212.204亿元。公司贷款余额为人民币1,687.591亿元,较年初增长人民币77.160亿元,占全部贷款余额的54.7%。

拓展普惠金融效能,积极践行金融工作的政治性和人民性。进一步优化组织架构,构建“总-分-支”一体化小微企业金融服务架构体系,助力小微市场主体全面复苏和创新发展。加速“经营快贷”“金税e贷”等普惠产品迭代优化,提升线上线下服务质效,持续完善小微金融业务主动风险管理。截至2023年6月30日,本年累计投放普惠型小微企业贷款人民币137.09亿元,较去年同期增长26%;投放定价7.01%,较年初下降0.51个百分点;贷款余额人民币360.00亿元,较年初增长4.31%;客户数17.58万户,较年初增长917户。

支持乡村振兴战略实施,加快推进农业现代化转型。有效拓展惠农规模,投放新周期备春耕贷款超人民币130亿元。优化惠农结构,作为现代农业主力军的新型农业主体类客群本年投放规模占比超过91%,促进黑龙江省超过20%的规模土地流转经营。推出农资农机经销客群贷款专属服务方案,提升“一群一策”服务水平,高效满足大宗粮食、经济作物、林下经济、现代畜牧业、黑土地保护类等各类涉农产业融资需求。截至2023年6月30日,农户贷款余额人民币164.901亿元,较上年末增长人民币25.308亿元。

零售转型成效愈加凸显  全力满足客户“美好生活”所需

零售存款规模创历史新高,产品创新成果备受认可。截至2023年6月30日,集团零售存款本外币合计总额为人民币4,336.741亿元,较上年末增加人民币649.061亿元,增幅为17.6%;零售存款本外币合计平均结余为人民币4,130.175亿元,同比增长人民币949.930亿元,增幅29.9%。根据中国人民银行黑龙江省分行统计,报告期末集团在黑龙江省内的零售存款增量位居首位,零售存款余额位列第3位。其中,哈尔滨分行零售存款余额、零售存款增量均位列当地市场首位。值得关注的是,集团深入贯彻落实党的二十大关于“美好生活”的理念,创新打造的“美好生活账户”产品,致力于为客户提供涵盖儿童、成长、家庭、养老等全生命周期金融服务,荣获2023年度《亚洲银行家》中国奖项“区域金融最佳存款产品奖”。

全面升级客户服务体验,加速释放零售发展潜能。持续打造橄榄型客户结构,零售客户拓展从中端向两端延展:聚焦高端客户维护能力提升,提升私行客户高端体验;激活长尾客群,扩大长尾客户贡献,充分发挥客户资源池效能,夯实可持续发展根基。截至2023年6月30日,拥有零售存款客户1,450.68万户,较去年同期增长36.13万户;个人金融资产(本外币合计)超过人民币5万元的零售客户数达到121.11万户,较去年同期增长23.74万户,增幅24.38%。

根植本土服务民生,成为全国首家开通黑龙江省社保卡跨省服务的城商行。集团积极搭建“社保+银行”服务平台,开通33家社银一体化服务网点,将养老保险13类、24项高频业务纳入银行网点业务办理范围,实现社保业务一站通办。报告期内,创新推出黑龙江省社保卡跨省通办业务,在大连、天津、沈阳、重庆、成都地区分支机构实现社保卡跨省即时制发卡,社保卡服务覆盖除黑龙江省外的两个省、两个直辖市。截至2023年6月30日,集团已在黑龙江省内地区设立社保卡服务网点182家,黑龙江省外设立社保卡服务网点7家,投放制卡机具343台,已为95.73万居民提供黑龙江省社保卡发卡、补换等服务。

持续扩大跨境金融特色业务优势  主要指标实现跨越式发展

报告期内,集团跨境金融业务紧紧围绕“批量获客、申设机构、产融结合”三步走的发展战略,做大利润规模,提升价值贡献。截至2023年6月30日,国际结算量折合人民币432亿元,同比增长173%;跨境人民币业务量622.79亿元,同比增长940.58%;福费廷业务交易金额人民币30亿元;资产投放人民币95.57亿元,同比增长78%。构建专业化、条线化、垂直化的架构管理体系,成立副行级部门,强化垂直管理,提高工作效率,全力做好市场拓展。报告期内,集团紧紧围绕国家、黑龙江省、哈尔滨市发展战略,深度参与哈尔滨新区、自贸区建设;结算服务功能持续完善,支持哈尔滨新区外商投资企业资本金项目落地、新区跨境装备出口保函业务落地;累计开立NRA账户超80户;与国内最大的电子行业协会签署全面战略合作协议;积极对接主流跨境B2B企业,为平台获客开辟新的业务渠道。新上线跨境清算系统、跨境企业网银系统,跨境清算系统是东北地区首个全部实现国产化信创、首个实现全渠道代理清算的专业清算系统。

加力推进数字化转型  金融科技赋能提质增效

集团坚持“聚焦战略、问题导向、求真务实、提升价值”工作方针,加快推进新技术应用和推广。报告期内,各类重要信息系统运行平稳,科技治理、科技支撑、科技服务能力稳步提升。集团强化顶层设计,推进数字化转型。关键运维指标、故障处置效率、投产成功率、自主可控率不断提升,构建一二三线生产系统运维保障机制,标准化处置流程落地实施,一体化监控运维体系投入运行,科技支撑能力不断增强。加大重点项目保障与支持力度,上线智能双录系统、关联交易系统、跨境清算系统、新一代票据业务等系统,实现集团子公司与母公司资金的自动归集、自动下拨的个性化需求。持续推进数据治理,组建数据管理团队,突出数据资源配置、指标与标准体系建设,开发部署标准化数据查询工具40余个。

筑牢内控合规思想防线  完善全面风险管理体系

报告期内,集团全面建设“合规、稳健、创新、发展”的企业文化,聚焦防范化解金融风险的工作任务,重监督、抓整改、强治理、促提升。有效落实内控合规综合检查排查及监控工作机制,深入摸排、化解重点业务风险隐患。积极构建综合惩治、联动协作的责任追究机制、尽职免责机制,优化问责审议架构,强化案件风险排查。优化反洗钱组织架构和工作体系,加强内控合规文化建设和理念倡导。秉承“风险管理创造价值”的核心理念,统筹推进与发展战略、组织架构、业务规模和风险特征相适应的全面风险管理体系建设。将风险管理贯穿于战略发展、绩效目标和价值提升全过程,持续优化覆盖全范围、全流程、全周期的风险识别、计量、监测和控制流程,有效强化事前防范、事中控制、事后监督和纠正的内部控制机制,促进风险管理能力持续提升。

展望未来

下半年,集团将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面学习贯彻落实党的二十大和中央、省委、市委经济工作会议精神,立足金融工作三大任务,坚持稳字当头、稳中求进总基调,以高质量发展为目标,统筹改革创新发展和风险防范化解,进一步提升经营规模、质量和效益,加快推进振兴创业进程,全方位推动高质量发展。

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