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反诈只有进行时，没有完成时。农行深圳华侨城支行持续深入推进打击治理电信网络诈骗工作，凭借高度的责任心和业务敏感度，辖属白石洲支行一周内成功拦截风险事件2起，把好防范电信诈骗的“最后一道防线”，切实保护了人民群众的财产安全，全力守护好老百姓的“钱袋子”。

拆解“退货”诈骗套路，为客户止损20万元

1月10日，一位女士来到农行深圳白石洲支行柜台办理20万元大额转账。蹊跷的是，客户表示只有收款方账号，并不清楚对方姓名。这立即引起了大堂经理的警惕，仔细询问该女士对方具体身份及转账的具体原因。

这位女士称，对方为其下游客户，通过微信申请了退货，并要求把货款转入指定账户且不提供户名。对方还提到，若银行不同意转账，可通过开具现金支票或取现的方式将款项存入该指定账户。了解具体情况后，大堂经理判断该女士可能遭遇了诈骗，迅速将此事反馈给内勤行长。内勤行长耐心地向该女士说明了其中的风险，提醒其收款方的“提示”可能存在规避转账行为或涉及不法用途，建议通过官方平台联系客户确认再操作退款，必要时可寻求警方帮助。

“确实不对劲，连户名都没给，还好你们提醒了我！”经过内勤行长的劝说，这位女士放弃了转账和取现的想法，称回去会通过官方平台核实，有必要会报警处理，并感谢农行工作人员的提醒，避免了20万元损失。

堵截异常开卡，坚守风险底线

1月4日，一位中年男子急匆匆来到农行深圳白石洲支行要求开立银行账户。当大堂经理询问其开卡用途时，该客户神情紧张，一直查看手机，这一反常举动引起了工作人员的警惕。在反复询问后，客户只称开立银行账户用于日常使用，始终未透露具体款项来源及用途。

为做好风险防范，大堂经理在核实了该客户其他证明材料后，告知其可开立Ⅱ类账户并设置限额。该客户立即拨打电话反馈情况，等待电话那头的明确指示后，才答复大堂经理。大堂经理察觉该客户行为较为可疑，提示客户先阅读开户告知书，告知客户非法使用银行卡的相关风险及承担的后果。随即客户称临时有事，便转身离开。

开户审核是防范账户风险的第一道关口。农行深圳华侨城支行谨遵“断卡”行动要求，严格审核办卡用途及相关资料，做好风险防范与识别，在源头上有效堵截出租出借银行卡行为，扼杀风险苗头，为维护良好金融秩序贡献了农行力量。

素材来源：农行深圳华侨城支行