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【抗击疫情，中国银行业在行动】中国金融网跟踪报道系列（107）：工商银行疫情防控期间扎紧“三道防线”防范电信诈骗

中国金融网讯 （汗青）2月19日16时许，工商银行广东分行安全保卫部接到省反诈中心查询求助，省内有一起金额29万元的涉疫电信诈骗案件，需要工行协助止付，同时因嫌疑账户开户行在外地，还需协调工行杭州分行查询相关信息。反诈工作就是与时间赛跑，接报后该行一方面通知省反诈中心驻点专家立即到岗，另一方面积极协调杭州分行予以配合。在跨越两省的省、分、支行的快速联动下，杭州分行在最快时间内反馈了查询结果，为公安机关查询资金流向、冻结涉案资金赢得了宝贵的时间！

“我们的快速反应得益于工行一直以来在打击电信诈骗上的不懈努力和成熟机制。”工商银行广东分行相关负责人坦言。疫情防控期间，电信诈骗形势仍较严峻，特别是还有少数不法分子乘机通过网购口罩、虚假售卖特效药、机票退改签、虚假捐款等形形色色手段实施诈骗犯罪，对此，工商银行广东分行紧紧围绕保护市民群众的财产安全，严格落实广东银保监局、人民银行广州分行等监管部门的相关工作部署，强化责任担当，进一步加大打击治理电信网络违法犯罪力度。“我们构建了涵盖事前、事中、事后环节的三道防线：第一道是网点柜面人员前端堵截，第二道是通过布设在ATM、网上银行、自助设备等各类终端上的外部欺诈风险信息系统（工银融安e信）实施主动拦截，第三道就是遍布各地的反诈中心驻点人员后台冻结、警银合作。有了这三道防线，就相当于给电信诈骗上了三道锁，让犯罪分子难以施展身手，就算一时得逞，也拿不出钱来，切实保障客户资金安全。”上述负责人表示。

记者了解到，“工银融安e信”是工行运用先进的大数据和信息化技术，于2013年自主研发投产的银行业首个风险大数据服务平台。该平台以风险名单管理为核心，整合了各级政府、工行内部、社会公信体系、国内外金融同业、境内外反欺诈组织等多方信息，集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险评估等多项功能于一体，为各行业机构以及个人提供全面、实时的欺诈风险信息综合服务。统计显示，截至2月21日，工商银行广东分行今年来通过工银融安e信主动堵截各类电信诈骗2267笔，涉及金额6082万元。同期，该行辖内入驻各地反诈中心的工作人员协助公安机关查询银行账户8941个、止付银行账户2131个、止付金额2918万元。

另据了解，除积极防范和堵截电信网络诈骗外，工商银行广东分行疫情防控期间，还进一步加强营业网点的巡查警戒力度，保障客户的人身和财产安全。2月12日，工行汕头澄海莲下支行开门营业。该网点地处交通要道，门前车流、人流量大，人多车杂。下午2：40左右，办理业务的客户相对较多，此时一名身着黑色大衣的年轻男子来到网点门外，趁人不备推走一辆崭新的白色摩托车。网点保安员发现其行迹可疑，立即追上前去查问。该男子见势不妙，随即弃车逃跑。正在网点办理业务的女车主闻讯赶来，见摩托车失而复得，十分感动，并在留言簿上留言表扬，对该行的工作给予了充分肯定。