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央行公布2023 年第二季度银行家问卷调查报告
金融快报 2023年6月29日 18:58:07  阅读量:153075

图:中国人民银行总行  图片来源:中国金融网影像中心  摄影:何世红

2023 年第二季度中国人民银行开展的全国银行家问卷调查结果显示:

一、银行家宏观经济热度指数

银 行 家 宏 观 经 济 热 度 指 数 为37.8%,比上季下降 2.4 个百分点。其中,有 62.4%的银行家认为当前宏观经济“正常”,比上季减少 0.4 个百分点;有 31.0%的银行家认为“偏冷”,比上季增加 2.6 个百分点。对下季度,银行家宏观经济热度预期指数为 44.7%,高于本季 6.9 个百分点。

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二、银行业景气指数和银行盈利指数

银行业景气指数为 69.6%,比上季下降 2.3 个百分点,比上年同期上升3.6 个百分点。银行盈利指数为 62.2%,比上季下降 3.7 个百分点,比上年同期上升 2.1 个百分点。

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三、贷款总体需求指数

贷款总体需求指数为 62.2%,比上季下降 16.2 个百分点,比上年同期上升 5.6 个百分点。分行业看,制造业贷款需求指数为 64.1%,比上季下降 9.8个百分点;基础设施贷款需求指数为61.0%,比上季下降 10.0 个百分点;批发零售业贷款需求指数为 60.0%,比上季下降 8.0 个百分点;房地产企业贷款需求指数为 47.0%,比上季下降 8.4 个百分点。分企业规模看,大型企业贷款需求指数为 55.1%,比上季下降9.8 个百分点;中型企业为 58.1%,比上季下降 10.2 个百分点;小微企业为 64.5%,比上季下降12.1个百分点。

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四、货币政策感受指数

货币政策感受指数为 64.2%,比上季下降 3.5 个百分点,比上年同期下降5.1 个百分点。其中,有 29.9%的银行家认为货币政策“宽松”,比上季减少 7.3个百分点;68.5%的银行家认为货币政策“适度”,比上季增加 7.5 个百分点。对下季,货币政策感受预期指数为 64.5%,高于本季 0.3 个百分点。

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编制说明:

银行家问卷调查是中国人民银行 2004 年建立的一项季度调查。调查采用全面调查与抽样调查相结合的方式,对我国境内地市级以上的各类银行机构采取全面调查,对农村信用合作社采用分层 PPS 抽样调查,全国共调查各类银行机构 3200 家左右。调查对象为全国各类银行机构(含外资商业银行机构)的总部负责人,及其一级分支机构、二级分支机构的行长或主管信贷业务的副行长。

银行家调查报告大部分指数采用扩散指数法进行计算,即计算各选项占比i c,并分别赋予各选项不同的权重 i q (赋予“好/增长”选项权重为 1,赋予“一般/不变”选项权重为0.5, 赋予“差/下降”选项权重为 0),将各选项的占比 i c 乘以相应的权重i q,再相加得出最终的指数。所有指数取值范围在 0~100%之间。指数在50%以上,反映该项指标处于向好或扩张状态;低于 50%,反映该项指标处于变差或收缩状态。主要指数计算方法简单介绍如下:

1.宏观经济热度指数:反映当前宏观经济状况的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本季经济“偏热”和“正常”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

2.货币政策感受指数:反映银行家对货币政策感受程度的指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本季货币政策“偏松”和“适度”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

3.贷款总体需求指数:反映银行家对贷款总体需求情况判断的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季贷款需求“增长”和“基本不变”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

4.制造业贷款需求指数:反映银行家对制造业贷款需求情况判断的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季制造业贷款需求“增长”和“基本不变”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

5.基础设施贷款需求指数:反映银行家对基础设施贷款需求情况判断的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季基础设施贷款需求“增长”和“基本不变”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

6.大型企业贷款需求指数:反映银行家对大型企业贷款需求情况判断的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季大型企业贷款需求“增长”和“基本不变”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

7.中型企业贷款需求指数:反映银行家对中型企业贷款需求情况判断的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季中型企业贷款需求“增长”和“基本不变”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

8.小微型企业贷款需求指数:反映银行家对小微型企业贷款需求情况判断的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季小微型企业贷款需求“增长”和“基本不变”的占比,再分别赋予权重 1 和0.5 后求和得出。

9.银行贷款审批指数:反映银行家对贷款审批条件松紧的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季审批条件“放松”与“基本不变”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

10.银行业景气指数:反映银行家对银行总体经营状况判断的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季经营状况“较好”与“一般”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。

11.银行盈利指数:反映银行家对银行盈利情况判断的扩散指数。该指数的计算方法是在全部接受调查的银行家中,先分别计算认为本行本季“增盈(减亏)”与“持平”的占比,再分别赋予权重 1 和 0.5 后求和得出。


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