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　　中国经济网北京1月10日讯（记者 田云绯 华青剑） 2019年12月13日，中国裁判文书网披露的《戚静、赵声违法发放贷款、违规出具金融票证一审刑事判决书》（（2018）鲁0321刑初160号）显示，交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”，601328.SH，03328.HK）5亿“回购准备金案”中，交通银行青岛分行市北第一支行行长戚静犯违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪，由判处有期徒刑六年，并处罚金十万元，改判为处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。

　　明知贸易背景不真实 违法发放贷款5亿

　　2014年12月，东岳集团有限公司（以下简称“东岳集团”，00189.HK）结算中心副主任李某2（另案处理）为增加公司账目存款余额，顺利通过会计师事务所的审计，伙同李某1、田某（均另案处理），虚构山东东岳高分子材料有限公司（以下简称“东岳高分子公司”）与淄博盛泉节能环保科技有限公司（以下简称“盛泉公司”）、山东东岳化工有限公司（以下简称“东岳化工公司”）与山东恒泰节能新材料科技有限公司（以下简称“恒泰公司”）《购销合同》，向交通银行青岛分行市北第一支行申请贷款。

　　时任交通银行青岛分行市北第一支行行长的被告人戚静、行长助理的被告人赵声、对公客户经理的被告人刘兴尚明知《购销合同》虚假、此次贷款所依托的贸易背景不真实，通过签订《三方合作协议》，违反国家规定发放贷款5亿元。贷款发放后，田某等人通过给交通银行青岛分行市北第一支行行长揽储2亿余元表示感谢。

　　2015年10月，因盛泉公司、恒泰公司三次欠息，根据《三方合作协议》，东岳高分子公司、东岳化工公司存在交通银行青岛分行市北第一支行的5亿元“回购准备金”被扣划。

　　明知信息不符 出具“内容相符”询证函

　　2014年底，瑞华会计师事务所接受东岳集团委托对该集团开展年度审计。2015年1月，该会计师事务所向交通银行青岛分行市北第一支行邮寄两份询证函，查询东岳高分子公司、东岳化工公司账户下共计5亿元存款情况。

　　银行工作人员郑某经请示营运主管被告人费璟波后，按照该款项的实际情况在两份询证函上注明两个账户“是交行保证金账户，有未完成保证事项，非银行存款”，经副主管乔某审核，乔某在“信息不符”一栏中加盖本人章和银行会计业务专用章后寄回瑞华会计师事务所。

　　东岳集团结算中心副主任李某2得知第一次询证的结果是“信息不符”后，分别联系被告人戚静、刘兴尚、赵声，并告知被告人戚静，银行回复给会计师事务所的询证函内容不对，事务所还会继续发函。被告人戚静明白李某2是想让银行出具“内容相符”的询证函，遂指使被告人费璟波，东岳集团是大客户，让被告人费璟波想想办法。

　　2015年2月11日，瑞华会计师事务所和德勤华永会计师事务所分别就东岳两公司共计5亿元资金再次询证时，在询证内容与第一次一致的情况下，被告人费璟波让郑某出具了“内容相符”的询证函并寄回两个会计师事务所。

　　支行行长上诉后由6年改判为3年 因病暂予监外执行

　　山东省桓台县人民法院审理桓台县人民检察院指控原审被告人戚静、赵声、刘兴尚犯违法发放贷款罪，原审被告人戚静、费璟波犯违规出具金融票证罪一案，于2017年12月29日作出（2016）鲁0321刑初409号刑事判决，以违法发放贷款罪判处被告人戚静有期徒刑五年六个月，并处罚金十万元，以违规出具金融票证罪判处其有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金十万元；以违法发放贷款罪分别判处被告人赵声有期徒刑五年，并处罚金八万元；判处被告人刘兴尚有期徒刑二年六个月，并处罚金三万元；以违规出具金融票证罪判处被告人费璟波有期徒刑二年。

　　宣判后，原审被告人戚静、赵声、刘兴尚、费璟波均不服，提出上诉。

　　2018年5月，山东省淄博市中级人民法院裁定如下：撤销山东省桓台县人民法院（2016）鲁0321刑初409号刑事判决；发回山东省桓台县人民法院重新审判。

　　2019年5月，山东省桓台县人民法院重新审判。法院认为，被告人戚静、赵声、刘兴尚身为金融机构工作人员，明知借款人虚构借款用途、贷款的贸易背景不真实，未严格审查贷款企业的相关情况，违法发放贷款5亿元，其行为违反《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，均已构成违法发放贷款罪；被告人戚静、费璟波在第二次出具询证函时违反应当如实出具询证函的相关规定，为他人出具与客观事实不符的询证函，涉案金额5亿元，严重损害了金融机构的信誉，破坏了金融管理秩序，犯罪情节严重，其行为均已构成违规出具金融票证罪。

　　山东省桓台县人民法院判决如下：

　　被告人戚静犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元，犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑一年，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后三十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2016年7月28日起到2019年7月20日止）。

　　被告人赵声犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元（罚金限判决生效后三十日内缴纳。刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月29日起到2019年11月30日止）。

　　被告人刘兴尚犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚。

　　被告人费璟波犯违规出具金融票证罪，免予刑事处罚。

　　2019年12月16日，中国裁判文书网披露的《戚静刑罚变更刑事决定书》（（2019）鲁0321刑更6号）显示，戚静向山东省桓台县人民法院提出暂予监外执行申请。经查，戚静所患疾病系乳房恶性肿瘤（三阴性）T4N1MOⅢ期，左侧淋巴结继发恶性肿瘤，不宜收监执行。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百六十五条第一款第（一）项的规定，决定将戚静暂予监外执行，自2019年12月5日起至2020年1月30日止。