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商业银行类信贷业务内部审计探索
我国商业银行是依法成立的具有从事货币信贷业务资格的金融机构，在构建社会信用体系、稳定金融市场方面发挥着重要作用。为了进一步稳固金融市场秩序，...
- 金融监管
- 信贷风险管理
- 927天前
- 阅读量：24864
最高法院:冒充他人之名进行借款,如何确定实际借款人?
根据合同性相对性原则由名义借款人还款，除非名义借款人向出借人披露实际借款人阅读提示：现实中，由于资质、信用、碍于情面等多种原因，经常出现实际...
- 金融监管
- 信贷风险管理
- 927天前
- 阅读量：24212
识别借款人隐性负债的4个常用方法！
本文所指隐性负债主要是小贷公司、民间借贷、私人借款、上下游欠款等无法从人行征信报告中体现出的各类债务。这类负债的信息可获取渠道较窄，调查难度...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 927天前
- 阅读量：27795
风险控制：签合同最容易忽略的25个风险！
1、合同正式签订后口头更改的有效力吗?答：合同双方当事人协商一致的，可以变更合同。如主合同约定变更应采取书面形式的，应遵循主合同约定采用书面的...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 927天前
- 阅读量：27000
浅谈如何从隐性负债调查着手，降低贷款客户风险？
贷款逾期客户的原因各有不同，但是所说的是隐性负债，未调查出借款人的隐性负债是造成逾期很常见的一个原因。如何查出借款人的隐性负债尤其是民间借贷...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 927天前
- 阅读量：26371
银行关于案外人持抵债协议恶意阻却执行的防范建议
债权人与债务人之间存在金钱债务，有时双方约定以特定物（实践中多为房产）替代原金钱债务的清偿。实务上将该种替代履行债务的方式称为“以物抵债”。...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 928天前
- 阅读量：25290
最高法院:冒充他人之名进行借款,如何确定实际借款人?
阅读提示：现实中，由于资质、信用、碍于情面等多种原因，经常出现实际借款人与借条上签名的借款人不一致的情况，对于该种案件应该如何处理呢？顾名思...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 928天前
- 阅读量：27095
农信金融人：整村授信风险如何进行“防”和“控”！一起探讨学习
推荐线上学习课题：线上课推荐：关于信贷风险管理热点课题线上训练营！开课啦！线上课题：孙自通-民法典及新担保解释实施1周年热点疑难法律问题详解（...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 929天前
- 阅读量：25127
债权人能否以特别约定的方式将保证人免予承担担保责任的法定情形予以排除呢？
笔者从许多商业银行的担保合同中很容易的找到“除展期和增加贷款金额外，贷款人与借款人协议变更主合同内容的，无须经担保人同意”等类似条款，看上去...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1097天前
- 阅读量：33719
如何做到有效防范信贷风险？这个案例会告诉你！
近几年，国家大力扶持中小微企业，我行坚决贯彻党中央部署做好普惠金融服务。在加大贷款投放量的同时，要牢牢守住风险底线，确保投放质量更是至关重要...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1097天前
- 阅读量：27809
【原创】“房地一体”抵押中的法律问题与风险防范
实务中，涉及到“房地一体”抵押的问题，比较复杂，当事人不知如何操作。笔者梳理了实务中常见的问题，并给与解答建议，同时附有最新法律依据，希望对...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1097天前
- 阅读量：36938
【原创】商业银行的分支机构未经授权对外提供担保有效还是无效？
关于金融机构的分支机构对外担保的效力问题，根据《民法典》第74条第2款的规定，法人的分支机构可以自己的名义从事活动，但其不是独立的民事主体，而...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1097天前
- 阅读量：31407
【原创】最高院：担保人与借款人之间存在特殊关系，债权人未履行告知义务，可推断担保人知情“借新还旧”
【裁判观点】借贷合同中，债权人未告知担保人借款用途为“借新还旧”，担保人以不知“借新还旧”为由提出免责抗辩的，因担保人与借款人之间存在特殊关...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1097天前
- 阅读量：33416
金融不良债权追偿诉讼需要关注的八个管辖规则
从最高人民法院及各地高院审理的上百个案件中精选了八个有代表性的案例，基本涵盖了不良债权追偿纠纷中经常遇到的管辖相关裁判规则，以期为相关人士处
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1097天前
- 阅读量：41558
【原创】金融不良债权诉前准备工作需干点啥？
有不少金融机构简单的认为，金融借款纠纷就是走走程序，没有多么复杂，欠钱不还，难不成还败诉？带着这种观念，诉前准备工作也就易被忽视，导致金融机...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1097天前
- 阅读量：24665
关于保证期间的相关裁判规则6条 | 学习民法典
《民法典》第六百九十二条【保证期间】保证期间是确定保证人承担保证责任的期间，不发生中止、中断和延长。债权人与保证人可以约定保证期间，但是约定...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1214天前
- 阅读量：29014
《民法典》实施后：如何认定“违约金”是否过高？| 学习民法典
《民法典》合同编第585条规定：“当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金，也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1214天前
- 阅读量：30257
债权人在保证期间内未依法行使权利的，但是保证人又在催款通知书上签字的，法院如何判决？
【裁判要旨】债权人在保证期间内未依法行使权利的，保证责任消灭。保证责任消灭后，债权人书面通知保证人要求承担保证责任，保证人在通知书上签字、盖...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1214天前
- 阅读量：27608
行长违法行为现形记：事前纪委掌握受贿160万元，留置后主动交代受贿超千万、违法放贷5.6亿！
作者 | 刘乐荣银行信贷从业者对客户贷款发放具有一定的决定权，有些贷款客户为维护与银行信贷从业者的关系，在放贷前后会主动向银行员工贿送好处。这...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1214天前
- 阅读量：28760
讲真：银行不良资产包转让潜规则
作为银行不良资产包的业余买家，李智楠(化名)长期游走在银行和四大资产管理公司之间，大多数情况下，他从四大资产管理公司手中购买这些不良资产，偶尔...
- 金融智库
- 信贷风险管理
- 1242天前
- 阅读量：44286